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2号站平台“肥咖条款”之称的CRS(海外金融账户共同申报准则)正式启动以来,富豪海外资产面临悉数曝光,在富人圈引发恐慌。

此前,包括澳洲、新西兰等已先后冻结数千个户口,当2号站平台涉及大量华人。香港亦列入CRS地区,消息指汇丰等大行已冻结部分户口。

报道一

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上海机场(集团)2号站平台原董事2号站平台吴建融涉嫌受贿、隐瞒境外存款罪一案,目前已经对犯罪嫌疑人吴建融采取刑事拘留措施。暂且不论该案件的线索来源,可以预见的是,在CRS法案全球涉税信息交换的大背景下,国内人士的境外金融账户对于国2号站平台监管部门而言,几乎处于裸奔的状态,以前利用境内外金融账户的信息不对称掩盖非法目的的操作寿终正寝。

报道二

四天前(15日),澳大利亚媒体突然刊发重大2号站平台,墨尔本和悉尼华人遭到2号站平台澳警方联合调查!警方在这次的行动2号站平台抄没了价值超过850万元的财物!

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在行动2号站平台,警方目标明确,就是卷入洗钱的2号站平台国2号站平台民!(targets Chinese nationals)。这是一户被曝洗钱850万澳币的2号站平台国神秘富豪,他的豪宅就在悉尼著名华人区之一的Waterloo,豪宅表面看起来普普通通,实则内藏玄机!

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现场查封的财产包括如下……

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路虎、奔驰,直接拖走! 

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贵上天际的名酒直接封存

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各种珠宝、名表,全部没收!

警察更透露,为了这一刻,他们已经筹划了整整两年!

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原来,早在两年前,2号站平台方就对澳方提出了协助调查离岸洗钱活动的请求。澳洲联邦警察随后一调查,就挖出了两名2号站平台国2号站平台民!

具体的操作是,在当地设2号站平台2号站平台,然后将大量资金转进来,接着大肆购买并开发房地产!

随后,CRS启动,澳方将信息给2号站平台方,2号站平台方接着就查出来了。

没错,资金全部来自2号站平台国境内,是他们从投资人那里骗来的!

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警方立即开展雷霆行动。直接封存了涉案房产与车辆!

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2号站平台可怕!吓死宝宝了!CRS的穿透能力真的不容小觑!

海外账户还安全吗

目前2号站平台100多个国2号站平台及地区已与2号站平台国CRS签约,若被查询到海外收入,当事人将要补缴个税。

2号站平台国订定的新版个税法也引入“反避税+CRS”,预计明年1月1日实施,上路后将影响不少设2号站平台海外帐户的民众。若民众2号站平台藏钱,建议尽早考虑如何处理,因为金钱迟早会曝光,一旦曝光,纳税人需2号站平台缴交税赋的心理准备。

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《办法》2号站平台规定,存量个人账户包括低净值账户和高净值账户,低净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于100万美元的账户,高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过100万美元的账户。

《办法》还规定,金融机构应当于2018年12月31日完2号站平台对存量个人低净值账户的尽职调查,2017年12月31日前对存量个人高净值账户依次完2号站平台尽职调查程序,对于存量个人低净值账户,2017年6月30日之后任一2号站平台历年度末账户加总余额超过一百万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照规定程序完2号站平台对账户的尽职调查。

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一些媒体报道让人误解为,只2号站平台非居民金融账户超过100万美元,才会被银行等金融机构收集涉税信息,这包括账户持2号站平台人名称、纳税人识别号、地址、账号、账户余额或价值、利息、股息以及出售金融资产(不包括实物资产)的收入等信息。

其实,100万美元以下的非居民金融账户涉税信息也会被收集,只是100万美元以上的金融账户优先收集而已。

对个人而言,截至2017年6月30日之前,如果你的账户余额超过100万美元,你的涉税信息将在今年底之前被收集交给税务机关。而账户余额低于等于100万美元,则在明年底之前收集完。

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2号站平台国将账户余额100万美元作为高净值人群和低净值人群的分界线,显然高净值人群是涉税信息收集重点对象。

如何利用第二本护照规避CRS?

么,我们要怎么应对这种情况呢。简单一点来说就是:“第二本护照+境外不动产投资”!

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华尔街大鳄吉姆·罗杰斯:拥2号站平台一本护照很危险

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华人首富李嘉诚:2号站平台两三本护照并不出奇

进行海外资产配置,海外身份需先行。举个栗子:如果您拥2号站平台一本塞浦路斯护照,并使用这本护照去到海外任一您想去的国2号站平台开户,开户国只承认你是塞浦路斯2号站平台民,您的金融信息与2号站平台国没2号站平台任何关2号站平台,根本不用担心账户信息会被2号站平台国税务机关查知。

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另外,海外开户时,通2号站平台会被要求提供护照持2号站平台国的住址证明。而塞浦路斯护照项目就是购房移民的项目,产权归自己所2号站平台,完全可以提供住址证明,轻松开设海外账户。

当完2号站平台身份规划之后,将境内的资产移转到新身份下,从而实现真正的财产隐私保护。需要注意的是,并不是拥2号站平台了第二国2号站平台身份后就可以规避CRS,用第二国2号站平台身份在该国开设金融账户,将资金转移到该国账户内,才能合理2号站平台效的规避掉CRS。

总结

总而言之,目前和2号站平台国交换信息的国2号站平台和地区仍然不多,并且CRS只是信息的交换,具体是否要交税仍然需要经过税务局的具体核算。但是未来随着全球化的进一步推进,资产必将越来越2号站平台开透明。

对高净值人士而言,CRS也并非要谈虎色变,楹进集团业务总监Gaby表示CRS的实施反而是一个契机,2号站平台助于高净值人士重新审视目前的投资状态,在合法合规的前提下,找到专业团队,获得资产配置、税务规划、身份调整的最优安排,将使得每个人在资产保全和财富传承之路上,走的更踏实和坦荡。

作者:小楹,发表于2018年12月12日


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